Bancos
Aquí vive el dinero: lo que entra, lo que sale y dónde está.
8.1 Cuentas
Bancos › Cuentas. Una cuenta es cualquier lugar donde tiene dinero: su cuenta corriente, la caja chica, una cuenta en dólares.
Al crearla indique el nombre, el banco, el número, la moneda y el saldo inicial: lo que había el día que empezó a usar la plataforma.
El saldo inicial puede ser cero, y también negativo si la cuenta está sobregirada. Lo importante es que refleje la realidad de ese día.
8.2 Ingresos y gastos
Bancos › Transacciones muestra todos los movimientos, con el total de ingresos, gastos y el beneficio del período.
Un ingreso suele ser el cobro de una factura, pero también puede ser dinero que entra por otro motivo. Un gasto es lo contrario.
Los filtros de arriba le permiten ver solo ingresos, solo gastos, o acotar por hoy, esta semana, este mes o este año.
8.3 Transferencias
Bancos › Transferencias. Cuando mueve dinero entre sus propias cuentas. No es un ingreso ni un gasto: su patrimonio no cambia, solo cambia de lugar.
Registre las transferencias como transferencias, no como un gasto y un ingreso sueltos: de lo contrario sus reportes mostrarán movimiento que no existió.
8.4 Conciliaciones
Bancos › Conciliaciones. Comparar lo que dice la plataforma con lo que dice su extracto bancario, y marcar como conciliado lo que coincide.
Es la manera de detectar lo que falta registrar: una comisión, un cobro que nunca llegó, un pago duplicado.
8.5 Movimientos recurrentes
Para ingresos o gastos que se repiten con el mismo monto y frecuencia. Se configuran una vez y el sistema los registra solo.
